去年8月にドル建て保険を解約して、
なんと62万円も増えて貰ったのですが。
例年は少ない年金と、ちょびっとのパート収入なので非課税です。
外貨建て保険の解約時にすでに源泉徴収されていたので、
今年は確定申告して還付してもらわねば！
と、
2月早々に準備。
まず、【収入欄】
６月にパート先を変えたので、
以前と現在の両方の源泉徴収票を合計して、
給与〈オ〉に記入。
年金の源泉徴収票から〈カ〉を記入。
(遺族年金はもともと非課税なので記入不要とのこと)
そして外貨建て保険解約金は、
元金を必要経費として差額のみから、50万引いた金額を、
一時所得〈サ〉に記入。
次は【所得欄】
給与額が162万5千円以内なら、55万引いた額を〈6〉に記入。
一時所得の半分額を、〈11〉に記入。
〈6〉＋〈11〉=合計を〈12〉に記入。
あとは【所得から差し引かれる金額】
年金や健康保険料
生命保険料
医療費など記入。
基礎控除48万円〈24〉があるので、
〈12〉の合計所得額より多く控除額合計〈29〉があれば、
源泉徴収された額〈48〉は、還付されます〈52〉。
還付申告には期間が無く、
また翌年から5年間できるそうです。
ですから、5年前までさかのぼって申告できるということですよね？
私は今年2月15日より前に申告書を送付(管轄地域の税務署に)したので、
すでに還付金入金されました😆
電子版は苦手なので、
紙の申告書でゆっくり確かめながら、
わからないときは税務署に電話して教えてもらいました。
💕
